近期多則傳聞擾動(dòng)基金行業(yè)，基金公司聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理話題再度引發(fā)討論。在業(yè)內(nèi)看來，當(dāng)涉及公司的負(fù)面消息發(fā)酵、傳播時(shí)，基金公司采取冷處理還是及時(shí)回應(yīng)，要結(jié)合具體情況去判斷。目前，多家基金公司正逐步強(qiáng)化聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)防控，提升全面風(fēng)險(xiǎn)管理能力。

結(jié)合具體情況應(yīng)對(duì)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)

近期，公募基金行業(yè)內(nèi)出現(xiàn)多則負(fù)面?zhèn)髀劊ɑ鸾?jīng)理私生活方面的八卦、還有明星基金經(jīng)理在產(chǎn)品募集期內(nèi)火速離職引發(fā)的猜想等。對(duì)于這些消息，涉事基金公司均未予以明確回應(yīng)。

從聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理的角度看，如何評(píng)價(jià)這種“冷處理”的回應(yīng)方式?華南一位公募人士表示，從聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理的角度，當(dāng)傳聞仍處于“傳聞”階段，在未知的動(dòng)態(tài)變化過程中，公司應(yīng)盡快了解情況、厘清事實(shí)、對(duì)稱信息，并密切關(guān)注輿情發(fā)展、理智分析應(yīng)對(duì)策略，而不是急于回應(yīng)、冒失發(fā)聲。

“與此同時(shí)，在堅(jiān)持保護(hù)客戶合法權(quán)益為上的前提下，采取科學(xué)、合理的應(yīng)對(duì)措施，消除或降低可能因傳聞引發(fā)的不良影響。至于是冷處理還是及時(shí)回應(yīng)，要結(jié)合具體情況去判斷。”他說道。

而另一位基金公司人士也表示，冷處理是業(yè)內(nèi)常見的公關(guān)方式，在相關(guān)信息未引起公司認(rèn)定的重大聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)之前，冷處理都是比較常見的。

一位公募業(yè)內(nèi)合規(guī)部人士介紹道，“聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)是指由金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)、管理及其他行為或外部事件導(dǎo)致利益相關(guān)方對(duì)機(jī)構(gòu)負(fù)面評(píng)價(jià)的風(fēng)險(xiǎn)。相對(duì)于其他風(fēng)險(xiǎn)，聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)的一些特殊屬性導(dǎo)致金融機(jī)構(gòu)對(duì)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)的管理存在較大的難度。”

這位合規(guī)部人士進(jìn)一步表示，網(wǎng)絡(luò)會(huì)放大負(fù)面?zhèn)髀劦膫鞑チΓ碚撋险f，對(duì)于行業(yè)關(guān)注度較高的傳聞，若內(nèi)部啟動(dòng)相關(guān)調(diào)查且有較為明確的結(jié)論，盡量選擇通過公信力較強(qiáng)的媒體或自有平臺(tái)進(jìn)行及時(shí)回應(yīng)。“個(gè)人認(rèn)為界限主要看傳播范圍是否廣泛，當(dāng)然事件本身是否足夠重要也需要作為另一個(gè)維度來考慮。”

也有人認(rèn)為，需要回應(yīng)的主要情況是，有不失消息且引起公司聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)的情況下，需要公開回應(yīng)，以正視聽。

不過不可否認(rèn)的是，盡管在管理上存在難度，但對(duì)于基金公司等外部性明顯的金融機(jī)構(gòu)而言，良好的聲譽(yù)是其生存之本，是維護(hù)良好的投資者關(guān)系、客戶關(guān)系乃至整個(gè)信用體系的保證。

當(dāng)聲譽(yù)較好時(shí)，利益相關(guān)方持續(xù)對(duì)機(jī)構(gòu)產(chǎn)生信任，這樣一個(gè)循環(huán)上升的過程能夠?yàn)榻鹑跈C(jī)構(gòu)帶來更多的資源，反之當(dāng)引發(fā)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，下降的循環(huán)過程就會(huì)對(duì)金融機(jī)構(gòu)的未來潛在經(jīng)營(yíng)產(chǎn)生消極影響，甚至嚴(yán)重時(shí)將會(huì)導(dǎo)致信用體系的崩塌。

顯然，就目前來看，多家基金公司對(duì)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理的重要性認(rèn)識(shí)并不足夠，面對(duì)突發(fā)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)事件時(shí)仍顯得有些手足無措。

基金公司應(yīng)強(qiáng)化聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)防控

隨著形勢(shì)復(fù)雜嚴(yán)峻，風(fēng)險(xiǎn)暴露加劇，金融機(jī)構(gòu)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)越來越受輿論關(guān)注和高度重視，基金公司應(yīng)進(jìn)一步采取措施強(qiáng)化聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)防控。

為完善基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理制度體系，推動(dòng)建立行業(yè)聲譽(yù)約束機(jī)制，維護(hù)行業(yè)形象和市場(chǎng)穩(wěn)定，中基協(xié)制定了《基金管理公司聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引(試行)》(以下簡(jiǎn)稱《指引(試行)》)，并于6月17日正式發(fā)布。該文件自發(fā)布之日起施行。

《指引》發(fā)布至今已滿兩個(gè)月時(shí)間，基金公司也在積極踐行指引中對(duì)基金公司提出的要求。創(chuàng)金合信基金介紹，公司根據(jù)《指引》的相關(guān)要求，結(jié)合公司實(shí)際情況，已制定、發(fā)布《創(chuàng)金合信基金管理有限公司聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理制度》，嚴(yán)格按照《指引》要求進(jìn)行聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理。

一位公募產(chǎn)品部人士稱，“我司已參考行業(yè)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)指引和股東的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，著手制定公司的專屬聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理辦法。原先的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理內(nèi)容在言論管理和風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)制度中有體現(xiàn)，現(xiàn)在將制定專屬制度，進(jìn)一步規(guī)范聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理流程，并且明確相關(guān)部門職能。”

“就個(gè)體而言，”深圳一位公募人士直言。“我們其實(shí)原本就有這些危機(jī)公關(guān)的制度。目前正根據(jù)協(xié)會(huì)最新頒布的指引，逐條落實(shí)跟優(yōu)化聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)防控的做法。”

另外，有多位基金公司人士介紹，公司的相關(guān)制度正在緊鑼密鼓修訂中。基金公司未來將繼續(xù)積極響應(yīng)監(jiān)管的要求，根據(jù)銀行自身的業(yè)務(wù)、客戶特點(diǎn)，建立、完善相關(guān)體制機(jī)制，全面提升聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)的管理能力。

創(chuàng)金合信基金表示，《指引》對(duì)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理作出較為明確的要求，從公司角度看，當(dāng)前階段有兩方面尤為重要，一是堅(jiān)持預(yù)防為主的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理理念。進(jìn)行聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理的目的更多是防患于未然，而不是亡羊補(bǔ)牢，所以需要定期對(duì)公司業(yè)務(wù)開展過程中可能涉及的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行排查、判斷;二是在制度較為完善的前提下，需要培育每位員工的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。員工需保持應(yīng)有的職業(yè)謹(jǐn)慎，誠(chéng)實(shí)守信，勤勉盡責(zé)，自覺踐行行業(yè)規(guī)范，增強(qiáng)職業(yè)操守和道德規(guī)范;此外，更需要倡導(dǎo)員工樹立正確的人生觀、價(jià)值觀，有大局意識(shí)和責(zé)任意識(shí)，自覺維護(hù)公募基金行業(yè)和公司的聲譽(yù)。

在創(chuàng)金合信基金看來，公募基金本質(zhì)上是受人之托，代客理財(cái)，堅(jiān)持以客戶為中心，獲得客戶的信任是行業(yè)健康發(fā)展的基石。同時(shí)，公募基金具有較強(qiáng)的普惠金融屬性，行業(yè)健康發(fā)展關(guān)系到眾多普通家庭的生活質(zhì)量。基金公司加強(qiáng)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理，可以更好地倡導(dǎo)“合規(guī)、誠(chéng)信、專業(yè)、穩(wěn)健”的行業(yè)文化，引導(dǎo)公司每位員工愛惜自己的羽毛，重視個(gè)人名譽(yù)和公司聲譽(yù)，共同推動(dòng)行業(yè)持續(xù)健康發(fā)展，為客戶資產(chǎn)保值增值貢獻(xiàn)力量。

談及加強(qiáng)基金公司聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理的意義，一位基金公司監(jiān)察稽核部人士表示，強(qiáng)化聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理，是公募基金行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的必然要求，有利于督促基金公司以及廣大從業(yè)人員對(duì)自己高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求，自覺遵規(guī)守紀(jì)，堅(jiān)守職業(yè)道德，注意一言一行，把投資者利益放在首位，主動(dòng)維護(hù)公募基金的良好形象。

具體到基金公司的做法，上述監(jiān)察稽核部人士稱，“一是將聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)納入全行風(fēng)險(xiǎn)治理架構(gòu)。董事會(huì)應(yīng)將聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理納入公司治理體系，建立與機(jī)構(gòu)整體發(fā)展戰(zhàn)略、風(fēng)險(xiǎn)偏好相匹配的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略。”

二是建立涉及全員、全條線、全流程的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制。建立聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)的指標(biāo)量化體系，對(duì)于從高層到基層的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理有一套切實(shí)可行的量化操作，分級(jí)應(yīng)對(duì)，統(tǒng)一全行口徑，采取更加主動(dòng)的管理措施，及時(shí)回應(yīng)社會(huì)關(guān)切問題和客戶的合理訴求，提出解決辦法，引導(dǎo)輿論正面效應(yīng)。三是在風(fēng)險(xiǎn)文化、考核激勵(lì)上打好聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)的防范基礎(chǔ)。”

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